Holandia: Walka z praniem pieniędzy dziurawa jak sito. Klienci odczuwają to na własnej skórze

Biznes

Kontrole przeciw praniu pieniędzy, które banki muszą prowadzić wobec klientów, mogą być dużo mniej skuteczne, niż się dotąd wydawało. Tak wynika z raportu holenderskiej Izby Kontroli, czyli Algemene Rekenkamer. Problem polega na tym, że zebrane informacje nie zawsze trafiają tam, gdzie powinny, a jeśli już trafiają, nie zawsze są właściwie wykorzystywane.

Chodzi przede wszystkim o współpracę banków z FIU, to jednostka analizująca podejrzane transakcje finansowe. Według raportu banki nie zawsze dobrze przekazują dane, a sama FIU nie zawsze odpowiednio je przetwarza. W efekcie cały system traci przejrzystość i trudno ocenić, czy ogromna machina kontrolna naprawdę pomaga łapać przestępców.

Tymczasem skutki dla zwykłych klientów są bardzo realne. Kontrole bywają uciążliwe, czasochłonne, a według raportu pojawiają się też sygnały o możliwej dyskryminacji. Do tego dochodzą gigantyczne koszty po stronie samych banków aż co piąty pracownik ma zajmować się właśnie tym obszarem. Izba Kontroli uważa, że rząd powinien przygotować nowy plan: bardziej celowany, skuteczniejszy i jednocześnie mniej krzywdzący dla uczciwych ludzi.

12.03.2026 Niedziela.NL // fot. Shutterstock, Inc.